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近日，農行鹽城草堰支行通過后臺智能監(jiān)測到一賬戶交易可能存在異常，遂對該賬戶進行了及時管控。
次日，一客戶來到草堰支行網(wǎng)點，稱自己的銀行卡被凍結無法使用。大堂經理引導客戶至柜臺查詢，發(fā)現(xiàn)該銀行卡正是前一天被管控的賬戶，立刻提高了警惕，登錄反詐一體化平臺查詢該客戶的異常交易詳情。
經查詢，該客戶近期的兩筆交易觸發(fā)了系統(tǒng)后臺預警?？头浝砣~洪磊詢問客戶是否認識兩筆交易的對象，客戶下意識地說不認識，反應過來后又說自己記錯了，是兩個朋友給她轉賬的。
葉洪磊察覺不對勁，第一時間向內勤行長趙雨璇匯報，趙雨璇和葉洪磊查看了該客戶的近期交易，只有這兩筆為外地轉入，且客戶口徑前后不一致，支支吾吾無法說出對方轉賬的真實用途。
“詢問轉賬用途是為了保護您的賬戶資金安全，如果無法提供確切的交易證明，暫時無法進行解凍?！比~洪磊耐心地向客戶解釋?？蛻舯硎咀约菏峭嬗螒蛱岈F(xiàn)的收入，并提供了一個網(wǎng)址。
趙雨璇一進入網(wǎng)頁就看到“斗地主”“博彩”等字樣，還未來得及截圖保存，該網(wǎng)頁就已經顯示被封。于是，她立即聯(lián)系當?shù)嘏沙鏊?，報告可疑的涉賭線索。
反詐中心和當?shù)嘏沙鏊鶕?jù)銀行提供的信息迅速進行核實排查，最終確認該客戶涉賭，未對該客戶的賬戶進行解凍處理，有效控制了涉賭資金的流動。
此次事件充分彰顯了草堰支行在金融科技應用和風控管理方面的成效。同時，反詐中心及當?shù)嘏沙鏊母咝Ш瞬?，第一時間和銀行確認涉賭，保持信息同步等措施形成打擊金融違法犯罪的強大合力，維護了金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。
通訊員 張坤
