在ESG理念由“合規(guī)要求”向“價值創(chuàng)造”逐步躍遷的全球趨勢下，現(xiàn)代銀行的可持續(xù)發(fā)展路徑亟須突破同質(zhì)化競爭格局。興業(yè)銀行南京分行作為江蘇綠色金融實踐的標桿，始終遵循ESG管理體系標準，全面把握江蘇“制造業(yè)強省+生態(tài)優(yōu)先”的雙重定位，全力構(gòu)建“理念融入—業(yè)務創(chuàng)新—生態(tài)共建”三位一體的ESG實踐框架，為新質(zhì)生產(chǎn)力培育提供金融新動能。
理念融入：對標ESG管理標準，全面提升綠色發(fā)展效能
隨著國際組織、各國政府對環(huán)境與社會問題的廣泛關(guān)注，ESG逐漸成為全球金融治理的重要變革路徑。國際舞臺上不斷涌現(xiàn)的披露標準與評級機制，不斷擴大的投資規(guī)模與品牌種類，正強力影響金融行業(yè)的發(fā)展，為ESG理念的深度融入帶來了無限可能與機遇。興業(yè)銀行南京分行積極貫徹新發(fā)展理念，圍繞全社會綠色低碳轉(zhuǎn)型目標，嚴格對標ESG管理標準，多措并舉推動ESG理念融入分行日常管理與經(jīng)營發(fā)展。
2025年3月22日，興業(yè)銀行南京分行再次積極響應世界自然基金會（WWF）發(fā)起的“地球一小時”活動，這也是興業(yè)銀行南京分行連續(xù)第14年積極參與“地球一小時”活動。這僅僅是興業(yè)銀行南京分行將ESG理念融入日常管理的一個縮影。早在2017年，興業(yè)銀行南京分行就全面實施綠色辦公，采取在辦公區(qū)域設置分類垃圾箱、打印紙張回收盒、二手圖書循環(huán)角，張貼節(jié)能節(jié)水提示標簽等具體措施，減少環(huán)境污染和資源消耗。此外，還先后組織了綠色騎行、綠色低碳跑、撿拾紫金山垃圾、植樹活動等主題活動，打造了江蘇省首家綠色主題銀行和首家綠色支行，不斷將綠色發(fā)展理念融入企業(yè)文化內(nèi)核。
ESG理念的融入除了體現(xiàn)在上述日常管理外，還內(nèi)嵌進業(yè)務流程中。如在授信管理方面，興業(yè)銀行南京分行將ESG納入授信政策體系，聚焦重點行業(yè)和區(qū)域，積極引導信貸資源投向符合ESG相關(guān)要求、低能耗、低排放、低污染、高效率、市場前景良好的業(yè)務領(lǐng)域，不斷提升信貸環(huán)境和社會風險管理能力。
業(yè)務創(chuàng)新：聚焦江蘇產(chǎn)業(yè)、社會圖譜的ESG金融解決方案
近年來，興業(yè)銀行南京分行響應國家綠色發(fā)展號召，堅決扛起江蘇綠色金融先行者的責任擔當，把握江蘇新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展方向，聚焦江蘇產(chǎn)業(yè)、社會圖譜，堅持圍繞ESG做好創(chuàng)新升維，通過“融資+融智”并舉，在服務江蘇經(jīng)濟社會綠色低碳轉(zhuǎn)型中持續(xù)擦亮“綠色銀行”名片，不斷為省內(nèi)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展注入金融“活水”。
隨著生態(tài)文明建設扎實推進，金融需求變得日益多樣化。如何結(jié)合新興科技做到“點‘綠’成金”，進而激發(fā)ESG金融與科創(chuàng)金融雙向驅(qū)動賦能，實現(xiàn)經(jīng)濟效益與社會效益的雙贏，興業(yè)銀行南京分行給出了亮眼的答案。
盤活生態(tài)資源要素，助力科創(chuàng)金融發(fā)展。2024年4月，興業(yè)銀行南京分行下轄連云港分行通過挖掘海洋資源價值，以“碳”換“貸”，成功落地連云港市首筆海洋碳匯質(zhì)押貸款。這不僅盤活了當?shù)亍俺了钡膰匈Y產(chǎn)，更有力地支持了當?shù)亻_展藍碳科研，為金融支持海洋經(jīng)濟發(fā)展探索出一條高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展的新路徑，贏得當?shù)卣推髽I(yè)的一致好評。
人才是科技創(chuàng)新的關(guān)鍵，盤活人才要素，便架起了ESG和科創(chuàng)金融之間的又一座橋梁。對此，興業(yè)銀行南京分行下轄南通分行迅速行動，于2025年初成功落地了“共富資金池”下的全國首單“人才創(chuàng)業(yè)?！保瑤椭贤承畔⒖萍加邢薰镜膶嵖厝藴吵晒Λ@得貸款100萬元，不僅解決了企業(yè)資金壓力，還有力推動了企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新和業(yè)務擴展。
傳統(tǒng)制造業(yè)是我國國民經(jīng)濟的重要組成部分，也是江蘇省經(jīng)濟發(fā)展的主導產(chǎn)業(yè)，在江蘇14個國家級先進制造業(yè)集群和“1650”產(chǎn)業(yè)體系中均占據(jù)“半壁江山”，江蘇制造業(yè)百強企業(yè)中，與傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)相關(guān)的企業(yè)占比達八成。在當前全球經(jīng)濟格局深度變革的歷史時期，傳統(tǒng)行業(yè)如何聚焦“雙碳”目標實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級，不僅是突破外部桎梏的必然選擇，更是推動國內(nèi)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展、構(gòu)建新發(fā)展格局的關(guān)鍵一招。對此，興業(yè)銀行南京分行強化創(chuàng)新思維和責任擔當，圍繞低碳轉(zhuǎn)型領(lǐng)域衍生出轉(zhuǎn)型金融貸款、碳掛鉤貸款、碳中和債券以及碳交易結(jié)算、碳資產(chǎn)撮合等一系列特色產(chǎn)品和服務，讓“老”產(chǎn)業(yè)添“興”動能。
化工業(yè)是江蘇產(chǎn)業(yè)版圖中的傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，但同時也是高耗能和高碳排放行業(yè)，是實現(xiàn)“雙碳”目標下減排降碳的重要領(lǐng)域。興業(yè)銀行南京分行將目光聚焦該領(lǐng)域，于2025年3月在江蘇泰州成功落地了全行首筆化工行業(yè)轉(zhuǎn)型金融貸款，為當?shù)匾患议L期致力于研發(fā)和生產(chǎn)低毒低污染的農(nóng)藥產(chǎn)品、高安全性高穩(wěn)定性飼料產(chǎn)品的國家級專精特新“小巨人”企業(yè)發(fā)放了1000萬元貸款，幫助企業(yè)開展設備升級、人才引進和環(huán)保改造，有力促進了企業(yè)進一步綠色轉(zhuǎn)型。
截至2025年3月末，興業(yè)銀行南京分行“雙碳”領(lǐng)域融資余額727.14億元，“雙碳”領(lǐng)域客戶數(shù)超2500戶。
生態(tài)共建：多維聯(lián)動、立體賦能，構(gòu)建區(qū)域ESG價值共同體
當前，ESG的發(fā)展已進入全新階段，更多呈現(xiàn)出由點及面、多主體協(xié)同聯(lián)動的特點，區(qū)域化ESG生態(tài)共建的趨勢愈發(fā)顯著。興業(yè)銀行南京分行作為江蘇區(qū)域重要的金融機構(gòu)，積極發(fā)揮自身優(yōu)勢，圍繞區(qū)域可持續(xù)發(fā)展目標，錨定“價值銀行”方向，將ESG體系納入全周期金融服務范圍，極力推動集團聯(lián)動與區(qū)域發(fā)展同頻共振。
總部位于新能源之都——江蘇常州的天合光能，是全球光伏行業(yè)龍頭企業(yè)，在全球能源轉(zhuǎn)型中發(fā)揮著關(guān)鍵作用。而在歐盟碳關(guān)稅政策背景下，如何通過深化企業(yè)ESG治理以達成出海ESG合規(guī)要求，進而提升企業(yè)國際競爭力，成為天合光能的關(guān)鍵訴求。對此，興業(yè)銀行南京分行聯(lián)動總行綠色金融部、興業(yè)碳金融研究院等機構(gòu)，有力整合專家智庫資源，以“總行智庫+區(qū)域聯(lián)動”的服務模式，于2025年3月成功落地了全國首單響應ESG指南的多指標掛鉤貸款。該類型貸款的方案創(chuàng)新性設置三大ESG掛鉤指標：環(huán)境維度聚焦溫室氣體排放強度，社會維度聚焦人力資源發(fā)展，治理維度關(guān)注董事會結(jié)構(gòu)，貸款利率與指標完成度動態(tài)掛鉤，預計可為企業(yè)節(jié)約融資成本，進一步助力企業(yè)深化ESG治理體系，為其全球化戰(zhàn)略注入新動能。該項目的成功經(jīng)驗也將為長三角綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)提供重要實踐參考，助力構(gòu)建具有中國特色的ESG金融生態(tài)。
近年來，興業(yè)銀行南京分行在總行指導下，充分實施“商行+投行”戰(zhàn)略，在債券承銷、并購融資、資產(chǎn)撮合等領(lǐng)域持續(xù)保持優(yōu)勢的同時，積極推動ESG理念融入跨境并購業(yè)務，不斷豐富多元化的跨境金融服務場景，著力培育ESG產(chǎn)融生態(tài)圈，助力區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展向資源整合深度要效益。
在美麗的太湖明珠——無錫，當?shù)氐囊患覈Y水務集團為提升國有資產(chǎn)配置和運營效率、增強工業(yè)和生活污水處理能力，與無錫錢惠污水處理廠原外方股東達成一致，收購無錫錢惠污水處理有限公司75.576%股權(quán)。了解情況后，興業(yè)銀行南京分行及下轄無錫分行“金融特派員”第一時間走訪企業(yè)，快速為企業(yè)制定專屬金融服務方案，同時積極聯(lián)動同業(yè)“朋友圈”，于2025年2月成功落地了首個國資跨境并購項目，成功為企業(yè)發(fā)放7400萬元并購貸款，為企業(yè)未來加強區(qū)域環(huán)境治理、提升工業(yè)和生活污水處理質(zhì)效提供了強有力的保障。此舉不僅滿足了客戶的資金需求、協(xié)助其完成跨境并購手續(xù)，還進一步強化了南京分行在并購、跨境金融領(lǐng)域的資源整合優(yōu)勢，打造了賦能區(qū)域ESG發(fā)展的生態(tài)圈樣板案例。
十年如一日，拼搏勇前行。興業(yè)銀行南京分行的轉(zhuǎn)型實踐表明，商業(yè)銀行的ESG進階之路需實現(xiàn)三重突破：在理念層面，要將國際標準內(nèi)化為可操作的治理工具；在業(yè)務層面，要以社會視角結(jié)合產(chǎn)業(yè)痛點為突破口，積極構(gòu)建創(chuàng)新產(chǎn)品服務矩陣；在生態(tài)層面，要通過“內(nèi)部聯(lián)動+外部整合”跨主體構(gòu)建ESG共同價值。未來，興業(yè)銀行南京分行將繼續(xù)咬定目標不放松，通過“數(shù)字賦能、產(chǎn)業(yè)深耕、生態(tài)破界”，將深化ESG實踐，驅(qū)動新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，為銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展提供“江蘇興業(yè)樣板”。
通訊員 欣仁
